So geht’s! Woran du gute Finanzberatung ganz leicht erkennen kannst. Unser Finance Fact #14 klärt auf.
Schlechte Finanzberatung gibt es in Deutschland leider an jeder Ecke, denn die meisten Finanzberater arbeiten nicht unabhängig und darunter leidet die Beratungsqualität. Doch wie gehe ich am besten vor, um einen seriösen und guten Finanzberater zu finden? Hier sind einige Tipps für dich, damit du die berühmte Stecknadel im Heuhaufen findest.
Das sind die 4 Stärken eines guten Beraters:
- Individuelle Beratung, bei der immer die Ziele des Kunden im Mittelpunkt stehen.
- Verständliche Wissensvermittlung, damit die Menschen ihre eigenen Entscheidungen treffen können.
- Breite Marktkenntnisse, um jederzeit maßgeschneiderte Produkte empfehlen zu können.
- Stetige Aus- und Weiterbildung, um aktuelle Trends an Verbraucher weitergeben zu können
Tests und Bewertungen für gute Finanzberatung nutzen!
▶ Verbraucher- und Fachmedien oder spezialisierte Institute, z. B. Institut für Vermögensaufbau (IVA)
▶ Stiftung Warentest (Finanztest)
▶ Bewertungsportale, z. B. WhoFinance, Trustpilot, ProvenExpert
Wichtige Qualitätskriterien für gute Finanzberatung checken!
▶ Produktangebot – der gesamte Markt sollte verfügbar sein
▶ Produktempfehlungen müssen zu den Kundenbedürfnissen passen
▶ Qualifikation des Beraters nach IHK-Standards ist unabdingbar
▶ Transparenz bei der Produktauswahl und Vergütung
▶ Fort- und Ausbildung des Beraters
Unser Anspruch: ONESTY gehört zu den Besten
Deshalb hat das Unternehmen sein Beratungs- und Produktangebot testen lassen. Das Ergebnis: Wer eine „hervorragende“ Beratung zur Altersvorsorge möchte, ist bei ONESTY genau richtig. Das sagen Focus Money und das Institut für Vermögensaufbau (IVA). Für seine deutschlandweite Studie „Qualität in der Altersvorsorgeberatung“ hat das IVA im Auftrag von Focus Money führende Banken, Versicherungen und Beratungsgesellschaften analysiert und bewertet. Mehr zur Studie und den einzelnen Ergebnissen liest du in unserem Testsieger Bericht.
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