Fakt:
Über 500.000 zufriedene Kunden, mehr als 30 Jahre Markterfahrung und ein mehrfach ausgezeichnetes Ausbildungsprogramm, das weit über die gesetzlichen Vorgaben hinausgeht: Unsere Financial Trainer genießen euer Vertrauen, weil sie seriös und transparent arbeiten. Aber an welchen Merkmalen lässt sich eine glaubwürdige Beratung genau festmachen?
Wissensvermittlung als Kern der Beratung
Seriöse Dienstleister sollten nicht darauf aus sein, Kunden von sich abhängig zu machen. Stattdessen sollte vielmehr das nötige Wissen vermittelt werden, um auch eigenverantwortliches Handeln zu ermöglichen. Deshalb setzen wir bei ONESTY voll auf Finanzbildung: Unsere Financial Trainer helfen dir dabei, die Materie zu verstehen und wichtiges Finanzwissen aufzubauen. Nur so kannst du in Zukunft selbst die richtigen Entscheidungen für die langfristige Vermögensbildung treffen.
Realistische Zielsetzung und individuelle Konzepte
Professionelle und seriöse Finanzberatung verspricht keine unrealistischen Renditen oder garantierte Gewinne. Wenn du zu uns kommst, sehen wir uns zunächst an, wo du genau stehst. Was ist an Kapital vorhanden? Wird bereits vorgesorgt? Was sind die Wünsche und Erwartungen? Wo kann eingespart werden? Wir nennen das den Vorteilscheck. Im Anschluss erstellen unsere Financial Trainer einen individuellen Sparplan mit klar definierten Zielen, die auf unserer Analyse, deinem Risikoprofil und der aktuellen Marktentwicklung basieren. Seriosität bedeutet also: Hintergrund und Bedarf feststellen, maßgeschneiderte Konzepte anbieten und Erträge realistisch zu kalkulieren. Luftschlösser haben in der Beratung nichts verloren.
Als Teil einer ganzheitlichen Beratung können wir auch deinen Versicherungsschutz überprüfen und optimieren. Hier lassen sich oft die Kosten reduzieren, was wiederum mehr Investitionsspielraum ermöglicht.
Unabhängige Empfehlungen und Objektivität
Ernstzunehmende Finanzberatung ist vor allem eines: unabhängig und nicht an bestimmte Produkte, und Unternehmen gebunden. Deshalb bieten wir unseren Kunden einen uneingeschränkten Zugang zu (fast) allen Anbietern und Tarifen am deutschen Markt. Unsere Financial Trainer empfehlen nur, was wirklich zu dir und deinen Wünschen passt.
Übrigens: Sollte einmal keines der verfügbaren Angebote den Ansprüchen unserer Kunden genügen, können wir auch eigene Exklusivprodukte entwickeln, die beispielsweise zusätzliche Wunschleistungen beinhalten.
Unseriöse Finanzberatung erkennst du unter anderem an folgenden Punkten: Aufdringliches Verhalten im Gespräch, zu wenig Bedenkzeit, mangelnde Kostentransparenz und „garantierte“ Traumrenditen. Das sind absolute No-Gos, bei denen sofort alle Alarmglocken angehen sollten. Ganz wichtig: Lasst euch niemals zu Spontanabschlüssen drängen und fordert mehr Bedenkzeit ein. Ein seriöser Berater wird euch diese sofort einräumen. Bei ONESTY kannst du dir allerdings sicher sein: Unsere Financial Trainer beraten gewissenhaft, verständlich und stets auf Augenhöhe. Seriös eben.
Know-How
§ 34d GewO und Fortbildungspflicht
Unsere Financial Trainer sind ausgebildete Versicherungsvermittler und unterliegen damit einer kontinuierlichen Weiterbildungspflicht. Gewährleistet wird das nach europäischem und nationalem Recht (§§34 dI,VII GewO i.V.m. 7 VersVermV und IDD). Obwohl der Gesetzgeber nur 15 Stunden Fortbildung pro Jahr vorsieht, investieren unsere Trainer deutlich mehr Zeit – mindestens das Dreifache – in den Wissensauf- und ausbau. Das gilt selbstverständlich auch für unsere Finanzanlagenvermittler gem. § 34 f GewO. Dabei legen wir ein besonderes Augenmerk auf den Bereich Altersvorsorge – weshalb wir auch zum dritten Mal in Folge als „Beste Altersvorsorgeberatung“ ausgezeichnet worden sind (Focus Money, 2023–2025).
Beratungsprotokoll
Der Gesetzgeber schreibt vor, dass jede einzelne Beratung vollständig dokumentiert werden muss: von deinen Angaben über analysierte Risiken bis hin zu allen getroffenen Empfehlungen. Am Ende deines Financial Trainings erhältst du ein von uns unterschriebenes Protokoll, das alle Inhalte, Ergebnisse und Empfehlungen beinhaltet. So kannst du das Besprochene jederzeit nachlesen. Das schafft Transparenz und dient als Nachweis für deine Entscheidungen.
Vermögensschadenhaftpflichtversicherung
Ein Zungenbrecher, der für uns und für viele in unserem Berufsstand verpflichtend ist: Eine Vermögensschadenhaftpflicht-versicherung schützt, wie der Name vermuten lässt, gegen Vermögensschäden an Dritten. Sie haftet beispielsweise bei Fehlberatung, Fristversäumnissen oder bei anderen Sachverhalten, die dazu führen, dass unseren Kunden finanzielle Schäden entstehen. Natürlich ist das nur eine Absicherung gegen den absoluten Ausnahmefall. Aber eben auch etwas, worauf man sich verlassen kann.
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