ONESTY vermittelt fundiertes Finanzwissen – verständlich und umfassend. Dazu zählt auch das Thema Altersvorsorge. Dass ONESTY in diesem Bereich hervorragende Arbeit leistet, meinen auch FOCUS Money und das Institut für Vermögensaufbau (IVA). Deshalb haben sie ONESTY 2023 für die „Beste Altersvorsorgeberatung“ mit der Note „Hervorragend“ ausgezeichnet.
Dreimal Topnoten für ONESTY
Die Studie „Qualität in der Altersvorsorgeberatung“, die vom Institut für Vermögensaufbau und FOCUS Money zum vierten Mal durchgeführt wurde, kürt ONESTY zum Testsieger des Jahres 2023. Mit einer herausragenden Gesamtnote von 1,0 überzeugte ONESTY mit hochqualitativer Beratung und maßgeschneiderten Lösungsansätzen für die Bedürfnisse der Kunden. Neben der Beratungsqualität erhielt ONESTY auch für das Produktangebot sowie das Aus- und Fortbildungskonzept die Note Eins.
Die gesetzlichen Anforderungen an die Qualifikation und Weiterbildung von Beratern in Deutschland garantieren bereits einen Qualitätsstandard. Deshalb hat das IVA darüber hinausgehende Fortbildungsmaßnahmen abgefragt und bewertet. Auch hier glänzt ONESTY. Die Berater von ONESTY sind verpflichtet, über das gesetzliche Mindestmaß von 15 Weiterbildungsstunden jährlich noch deutlich mehr Zeit in die Weiterbildung zu investieren, während bei anderen Anbietern dies eher freiwillig ist.
Wie hat das Institut für Vermögensaufbau (IVA) getestet?
Insgesamt hat das Institut für Vermögensaufbau in diesem Jahr 23 Unternehmen kontaktiert, die in Deutschland im Bereich der Altersvorsorgeberatung von Bedeutung sind. Um die Qualität zu messen, wurden vier Faktoren bewertet: Beratungsqualität, Produktempfehlung, Produktangebot und das Aus- und Weiterbildungsniveau der Berater. Zur Beurteilung wurden zwei verschiedene Musterfälle entworfen, die es zu bearbeiten galt.
Sonderpunkte für das selten beachtete Risiko von Abgabenbelastungen
In der Auswertung erhielt ONESTY zwei Sonderpunkte für die herausragende Qualität der Vorschläge, die sich gegenüber denen der anderen Teilnehmer abheben. „ONESTY hat seinen pfiffigen Ansatz zur betrieblichen Altersversorgung ausführlich erklärt und sie gingen als Einzige auf das selten beachtete Risiko von Abgabenbelastungen ein“, erklärt IVA-Vorstand Dr. Dirk Rathjen im Interview. „Dafür hat ONESTY zwei Sonderpunkte erhalten.“
Die kompletten Ergebnisse der Studie „Beste Altersvorsorgeberatung“ 2023.
